Patrik Oliver Schär über Robo-Advisors, KI & die Zukunft des Investierens

SELMA gehört zu den führenden digitalen Vermögensverwaltern der Schweiz und nutzt künstliche Intelligenz (KI), um das Investieren einfacher und zugänglicher zu machen. Doch wie genau funktioniert ein AI-gesteuerter Anlageberater? Und kann eine Maschine wirklich bessere Anlageentscheide treffen als ein Mensch?

Die Evolution des digitalen Investierens

Robo-Advisors haben in den letzten Jahren einen enormen Aufschwung erlebt. Immer mehr Anleger setzen auf digitale Lösungen, um ihre Investments zu verwalten. Doch was unterscheidet SELMA von anderen Anbietern? Patrik Schär erklärt, dass sich SELMA insbesondere durch seine personalisierte Herangehensweise auszeichnet. Der AI-gestützte Berater erstellt individuelle Portfolios auf Basis der finanziellen Situation, Risikobereitschaft und Anlageziele der Kunden.

Ein oft diskutiertes Thema ist die Konkurrenz auf dem Schweizer Markt. Gibt es mittlerweile zu viele Robo-Advisors?

Patrik sieht hier eine natürliche Selektion: Nur die Anbieter, die echten Mehrwert bieten und nachhaltig wirtschaften, werden langfristig bestehen. SELMA arbeitet für das klassische Anlagegeschäft mit der Saxo Bank zusammen, während für die Vorsorgeprodukte die VZ Depotbank als Partner fungiert. Ein oft gehörtes Argument: Warum zahlen Kunden bei SELMA Depotgebühren, während andere Anbieter kostenlose Depots bewerben? Patrik erklärt, dass kostenlose Angebote oft durch versteckte Kosten oder schlechtere Konditionen ausgeglichen werden – ein Thema, das viele Anleger unterschätzen.

Die Kooperation zwischen SELMA Finance und Caveo

Ein besonderes Highlight dieser Episode ist die neue Zusammenarbeit zwischen SELMA Finance und Caveo. Diese Kooperation ermöglicht es SELMA-Kunden, eine Finanz- oder Pensionsplanung zu Sonderkonditionen zu beziehen. Zudem profitieren sie als Erste von einem neuen digitalen Finanz-Pensionsplaner-Fragebogen, den Caveo entwickelt hat. Dieser Fragebogen macht die Finanzplanung noch effizienter, indem er zentrale Fragen zur individuellen Vorsorge und Finanzstrategie strukturiert und automatisiert analysiert. Doch warum ist die Verbindung zwischen digitaler Vermögensverwaltung und unabhängiger Finanzplanung so wichtig?

Die Antwort liegt in der Synergie zwischen den beiden Bereichen. Während Robo-Advisors wie SELMA sich auf die automatisierte und effiziente Geldanlage konzentrieren, hilft Caveo dabei, eine ganzheitliche Finanzstrategie zu entwickeln, die Aspekte wie Altersvorsorge, Absicherung des Humankapitals und Steueroptimierung berücksichtigt. Diese Verbindung schafft einen echten Mehrwert für die Kunden.

Behavioral Finance: Die Psychologie des Investierens

Ein weiteres spannendes Thema, das wir im Podcast besprochen haben, ist die Rolle der Psychologie beim Investieren. Warum lassen sich so viele Anleger von FOMO (Fear of Missing Out) leiten? Wieso verkaufen viele in Krisenzeiten panisch, anstatt ruhig zu bleiben? Und wie berücksichtigen Algorithmen wie die von SELMA psychologische Faktoren?

Patrik erklärt, dass Behavioral Finance ein integraler Bestandteil moderner Investmentstrategien ist. Indem man die typischen Denkfehler von Anlegern erkennt, können Algorithmen helfen, emotionale Fehlentscheide zu vermeiden. Ein strukturiertes, automatisiertes Investment-Tool wie SELMA kann Anleger disziplinierter machen und langfristig bessere Renditen ermöglichen.

Fazit: Wohin geht die Reise?

Die Digitalisierung des Finanzsektors schreitet weiter voran, und die Kombination aus Robo-Advisors und unabhängiger Finanzplanung könnte der nächste grosse Schritt sein. Die Kooperation zwischen SELMA Finance und Caveo zeigt, wie sich Technologie und Fachwissen optimal ergänzen können, um Anlegern bessere Lösungen zu bieten.

Wer sich für smarte Geldanlage, KI in der Finanzbranche und die Evolution digitaler Vermögensverwaltung interessiert, sollte sich diese Podcast-Episode nicht entgehen lassen. Jetzt reinhören auf derfinanzplaner!

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