Caveo - Unabhängige Finanzplanung für die Schweiz

Der erste Schritt ist einfach: Lade die App herunter oder buche direkt dein kostenloses Erstgespräch.

In diesem Call analysieren wir gemeinsam deine Lebens- und Finanzsituation – und zeigen dir, wie eine strukturierte Finanzplanung bei Caveo funktioniert.

Der erste Termin ist kostenlos und unverbindlich. Wir klären, ob Caveo zu dir passt – und ob wir deine Begleiter für Klarheit, Struktur und finanzielle Souveränität sein dürfen.

Unsere Mission:

Jede erwerbstätige Person in der Schweiz soll Zugang zu einer qualitativ hochwertigen Finanzplanung erhalten. Denn gute Finanzentscheidungen sind kein Luxus – sie sind Voraussetzung für ein selbstbestimmtes Leben.

Caveo macht sichtbar, wo finanzielle Lücken entstehen können.

Caveo schaut sich deine Familiensituation und finanziellen Daten an und erkennt mögliche Lücken, die deine Zukunft beeinflussen könnten.

In nur wenigen Schritten siehst du:

Ob du im Alter genug Geld haben wirst.

Wie Krankheit oder ein Unfall dein Einkommen verändern könnten.

Was finanziell passiert, wenn etwas Unerwartetes eintritt.

Alles wird einfach und Schritt für Schritt erklärt: wie viel Geld dir zur Verfügung steht, was eventuell fehlt und warum.

Wenn Caveo eine Lücke findet, steht dir ein Berater zur Seite, um deine Möglichkeiten zu erklären und dir bei den nächsten Schritten zu helfen.

Finanzplanung in der Schweiz – unabhängig, digital & persönlich.

Dein Leben ist komplexer als einzelne Tipps. Mit Caveo bekommst du Klarheit, Struktur und einen Finanzplan, der wirklich zu dir passt.

Das Problem

Viele Menschen in der Schweiz kennen das:

Ein Kollege hat einen Steuertipp

Ein Influencer erklärt dir, wie man investiert

Ein Bank- oder Versicherungsberater verkauft dir ein Produkt.

Am Ende hast du viele Tipps, aber keinen Plan. Niemand kennt deine gesamte finanzielle Situation.

Das Resultat: ein Flickenteppich aus Einzelentscheidungen – ohne Struktur, ohne Strategie.

Die Lösung: Caveo

Mit Caveo wird Finanzplanung verständlich, unabhängig und machbar.

Begleitung durch zertifizierte Finanzplaner – zum fairen Fixpreis.
Dein Finanzplan passt sich deinem Leben an und zeigt dir jederzeit, wo du stehst.
Unabhängig und treuhänderisch: Wir handeln ausschliesslich in deinem Interesse.
Digital & persönlich: Caveo erinnert dich automatisch, wenn ein Thema wichtig wird – damit du nie den Überblick verlierst.

Typische Lebenssituationen

Caveo begleitet dich durch alle wichtigen Phasen:

Berufseinstieg – erste Finanzentscheidungen richtig treffen.

Familiengründung – Absicherung & Zukunftsplanung.

Wohneigentum – Eigenheim finanzieren & Tragbarkeit prüfen.

Selbständigkeit – Vorsorge & Risiko managen.

Pensionierung – steueroptimiert in die Rente starten.

Fragen, die wir für dich beantworten

Kann ich mir Wohneigentum leisten ?
Wie steht es um meine Pensionskasse?
Wie sichere ich meine Familie langfristig ab?
Wie investiere ich sinnvoll – ohne zu viel Risiko?
Wie reduziere ich meine Steuerlast nachhaltig?

Caveo ist mehr als Finanzplanung

Wir sind dein Partner für Klarheit, Struktur und finanzielle Souveränität – in jeder Lebensphase.

Unabhängig. Persönlich. Für jede Facette deines Lebens.

Reicht dein Geld für die Rente?

Zwei Drittel der Schweizer können ihren Lebensstandard nach der Pensionierung nicht halten. Finde in 3 Minuten heraus, wie es bei dir aussieht – kostenlos & unverbindlich.

4500+ zufriedene Kunden

FINMA & ARIF-zertifiziert

100% unabhängig

Keine versteckten Kosten

Unser Prozess – Klar. Strukturiert. Wirksam.

Kostenloses Kennenlerngespräch.

Lerne deine:n Berater:in kennen, stell Fragen und kläre deine Ziele. Danach entscheidest du, ob und wie es weitergeht.

Termin buchen

Erstelle deinen Finanzplan.

Du gibst uns die Infos, wir kümmern uns um den Rest. Wir analysieren deine Situation – ganz individuell.

Inhalte je nach Bedarf:

Pensionskassenanalyse & Vorsorgestrategien
Einkommens- & Steueroptimierung
Absicherung bei Tod, Krankheit, Erwerbsunfähigkeit
Immobilien, Tragbarkeit & Amortisation
Anlage- & Sparstrategie
Ruhestandsplanung

Beratungsgespräch.

Dein:e Berater:in stellt dir deinen Plan vor.

Du bezahlst für unsere Expertise – nicht über versteckte Kosten oder Provisionen.
Ob du selbst umsetzt, mit deiner Bank oder gemeinsam mit uns: Du entscheidest.
Keine Abschlussprovisionen. Keine Produktbindung. Nur dein Plan.

Dein digitaler Massnahmenkatalog.

Nach dem Beratungsgespräch wird dein individueller Massnahmenplan digital abgebildet – priorisiert, terminiert und mit Erinnerungen versehen. Unsere App macht aus Strategie Umsetzung – zum richtigen Zeitpunkt, ohne dass du daran denken musst.

Pensionskassen-Einkauf
Auszahlung oder Staffelung deiner Säule 3a
Amortisationen und Hypotheken
Steuerrelevanten Deadlines
Anlageanpassungen

So bleibt deine Planung nicht Theorie, sondern wird aktiv begleitet – mit der App als persönlichem Navigator.

Regelmäßige Check-ins.

Dein Leben verändert sich. Deine Planung passt sich an. Bleib mit deiner:m Berater:in in Kontakt für Updates, neue Fragen oder einfach zur Kontrolle.

Auf Wunsch begleiten wir dich dauerhaft mit:

Updates bei neuen Lebenssituationen
Steuerlichen und regulatorischen Veränderungen
Strategischen Impulsen
Persönlichen Check-ins

Damit deine Finanzstrategie auch in fünf Jahren noch zu dir passt.

Dein Leben ändert sich. Dein Finanzplan passt sich an.

Unsere Mission:

Dein Finanzplan beginnt mit den Themen, die für dich zählen.

Caveo macht sichtbar, wo finanzielle Lücken entstehen können.

Aus deinem Finanzplan werden konkrete Aufgaben.

Bekannt aus dem Podcast mit FinanzFabio

Finanzplanung in der Schweiz – unabhängig, digital & persönlich.

Reicht dein Geld für die Rente?

Unser Prozess – Klar. Strukturiert. Wirksam.

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Monatlich. Relevanz statt Rauschen.

Ready für deinen Plan?

Dein Leben. Deine Ziele. Dein Plan beginnt hier.